2026-09

FIRE後の資産配分を株式40〜70％・債券・現金で比較。50歳・資産8,000万円から90歳まで、暴落・インフレ・年金・月5万円の副収入をシミュレーションし、資産寿命と配分の考え方を解説する。

50歳でFIREすると年金はいくら？筆者の加入実績と年収約700万円のモデルで、50・55・60歳退職時の老齢基礎年金・厚生年金を比較。65歳からの受給額、年金受給までの15年間、資産の取り崩しへの影響を解説する。

50歳でFIREするにはいくら必要？独身・生活費月25万円をモデルに、資産6,000万〜9,000万円の推移を試算。65歳からの年金、インフレ、税金・社会保険、退職直後の負担まで、40代会社員の視点で検証します。

50歳・資産8,000万円でFIREした直後に株式が30％下落した場合を試算。対策なし、暴落年の旅行費削減、最初の10年間の月5万円の副収入、両方の併用を比較する。

FIRE後の資産取り崩しを4％ルール・定額・定率で比較。8,000万円から10年間取り崩した場合の試算と、暴落時に支出を調整する考え方を解説する。

FIRE後に月5万円の副収入があると必要資産はいくら減る？4％ルールによる換算と、5年・10年・15年の期間別試算を比較。手取り、税・社会保険の扱い、収入が途切れるリスクまで、40代会社員の視点で考える。

50歳・独身でFIREするケースを想定し、生活費20万・25万・30万・35万円に税金・国保・国民年金を加えた年間総支出と必要資産を試算。NISA・課税口座・副業による違い、FIRE直後の負担も解説する。

40代からFIREを目指す人向けの入門ガイド。FIREの種類や必要資産の計算方法、資産形成、税金・社会保険、年金、取り崩し、暴落対策、資産配分、必要な現金まで、FIRE前後に知っておきたいポイントをまとめて解説する。

40代・資産3,000万円から50歳FIREを目指す資産推移を、年利3％・5％・7％で試算。毎年130万円を追加投資した場合の50歳時点の資産額と、完全FIRE・サイドFIRE、年金や暴落時の考え方を解説する。

40代でFIREするための必要資産を生活費20万・25万・30万・35万円で比較。取り崩し率3〜4％に加え、税金・社会保険、副収入、旅行予算を独自計算。資産8,000万円で使える生活費も逆算する。